Test gratuit sur le programme de la certification AMF

Test gratuit sur le programme de la certification AMF : 20 questions sur le chapitre Le blanchiment d’argent

Dans ces questions à choix multiples, une seule réponse est vraie :

1 : Quand doit-on vérifier les renseignements obligatoires dans le cadre de l’obligation légale de connaitre son client pour l’ouverture d’un compte ?
A. Les renseignements obligatoires doivent être vérifiés au plus tard avant l’ouverture du compte
B. Les renseignements obligatoires doivent être vérifiés dans un délai de sept jours après l’ouverture du compte
C. Les renseignements obligatoires doivent être vérifiés au plus tard avant la première opération sur le compte

2 : Les documents relatifs à l’identité des clients habituels ou occasionnels doivent être conservés :
A. Pendant cinq ans, à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de leurs relations avec eux
B. Pendant trois ans, à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de leurs relations avec eux
C. Pendant dix ans, à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de leurs relations avec eux

3 : Quels sont les termes utilisés pour caractériser les étapes d’une opération de blanchiment ?
A. Le placement, la dissimulation, la conversion
B. Le placement, la dissimulation et la restitution
C. Le prélavage, le lavage, l’essorage

4 : Le délit de blanchiment est considéré comme aggravé :
A. Lorsqu’il est commis en bande organisée
B. Lorsqu’il est commis à un niveau international
C. Lorsque le montant des sommes blanchies dépasse un certain seuil

5 : Parmi les affirmations suivantes, laquelle est vraie ? Le blanchiment des capitaux : Est un délit Est une infraction administrative Est susceptible d’une contravention
A. Quelle est la mission principale de TRACFIN?
B. Mettre en œuvre les sanctions décidées par l’AMF et concernant la lutte anti blanchiment
C. Lutter contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

6 : Vérifier les procédures de maîtrise des risques sur les produits dérivés
A. Lorsque les investigations menées par TRACFIN mettent en évidence des faits susceptibles de relever du blanchiment du produit d’une infraction punie d’une peine privative de liberté supérieure à un an ou du financement du terrorisme, TRACFIN :
B. Saisit le procureur de la République
C. Engage une procédure de sanction en interne

7 : Saisit la police judiciaire
A. Qu’est-ce que le GAFI ?
B. Le Groupe d’Action FInancière (GAFI) est un organisme créé par le Fonds Monétaire International (FMI) qui regroupe tous les ministres des finances des pays industrialisés
C. Le Groupe d’Action Financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental qui a pour objectif de concevoir et de promouvoir des politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, aussi bien à l’échelon national qu’international

8 : Le Groupe d’Action FInancière (GAFI) n’existe plus et a été remplacé par le Comité Mondial de Lutte contre la Criminalité Financière (CMLCF)
A. Les obligations des prestataires de services d’investissements en matière de LCB-FT consistent notamment à :
B. Mener une approche par les risques afin de déterminer le niveau de vigilance adapté
C. Mener un examen renforcé de toute opération supérieure à 150.000 euros

9 : Mener un examen renforcé de toutes les opérations sur titres
A. La cellule française de lutte contre le blanchiment d’argent s’appelle :
B. TRACFIN
C. GAFI

10 : FIU
A. Quelle obligation s’impose en matière de lutte contre le blanchiment ?
B. Connaître le client à l’entrée en relation uniquement
C. Diminuer les obligations de vigilance pour les clients de longue date

11 : Connaître le client à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires
A. La loi SAPIN 2 impose une cartographie des risques de corruption :
B. Aux sociétés employant au moins 500 salariés et dont le chiffre d’affaires dépasse 100 millions d’euros
C. A l’ensemble des sociétés quelle que soit leur taille

12 : Uniquement aux sociétés dont les dirigeants ont été déjà condamnés pour des faits de corruption
A. En matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, lorsque le client est une personne politiquement exposée:
B. Il doit faire l’objet de mesures de vigilance complémentaires
C. Il y a un allègement des contrôles

13 : Il doit faire l’objet d’un signalement auprès de l’AMF
A. Après la cessation de la relation, quelle est la durée de conservation et d’archivage des documents relatifs à l’identité du client et ses opérations ?
B. 5 ans
C. 1 an

14 : 3 ans
A. A partir de quel montant les opérations en espèces effectuées sur un compte dépôt doivent-elles être déclarées à TRACFIN ?
B. 10 000 € sur un mois calendaire
C. 100 000 € sur une année calendaire

15 : 100 000 € sur un mois calendaire
A. La cellule Tracfin est :
B. Le bureau de représentation du Groupe d’action financière (Gafi) en France
C. Une agence gouvernementale spécialisée indépendante

16 : Un service à compétence nationale rattaché au Ministère des Finances et des Comptes Publics
A. Qui exerce le pouvoir de sanctions en cas de manquements aux obligations de déclarations à TRACFIN pour les banques?
B. L’AMF
C. L’IOSCO (ou OICV)

17 : L’ACPR
A. L’échange automatique d’informations (EAI) est une norme de l’OCDE visant pour les Etats signataires :
B. Un échange systématique d’informations relatives à l’ensemble des données personnelles des personnes physiques
C. Un échange systématique d’informations relatives aux comptes financiers ouverts dans ces Etats

18 : Un échange systématique de tout type d’information en cas de force majeure
A. Le cadre juridique de la lutte contre le blanchiment est délimité par :
B. Les articles L561 et suivants du Code monétaire et financier
C. Le Code de la consommation

19 : Le Code de commerce
A. TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins) doit remplir plusieurs missions. Lesquelles ?
B. Collecter les déclarations d’ouverture de compte et les analyser
C. Collecter des informations, les analyser, enquêter et infliger des sanctions pénales

20 : Collecter les déclarations de soupçon, les analyser et enquêter

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