Test gratuit pour réviser la certification AMF : testez vos connaissances avec ces 20 questions du programme 2022

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Découvrez ces 20 questions de préparation au module « Les relations avec les clients » pour préparer votre examen de l’AMF ! Toutes ces questions sont tirées du programme de l’examen de la certification AMF 2022.

Dans ces questions à choix multiples, une seule réponse est vraie :

1 : Lorsqu ‘il propose des services d ‘investissements, quelle information parmi les suivantes, le Prestataire de Services d ‘Investissement (PSI) doit-il communiquer à ses clients non professionnels ?
A. Si le prix total à payer par le client n ‘est pas encore connu, sa base de calcul, permettant au client de le vérifier
B. Le taux moyen de la marge brute que le PSI réalise sur les services d ‘investissement qu ‘il propose au client
C. La moyenne des prix payés par l ‘ensemble des clients du PSI sur les douze derniers mois pour ce service d ‘investissement

2 : Dans le cadre d ‘un service d ‘exécution d ‘ordres, un compte rendu avec les informations essentielles concernant la transaction doit être envoyé au client (professionnel ou non professionnel) :
A. Sans délai dès qu ‘une transaction a lieu
B. A la fin du mois boursier
C. Sur demande du client uniquement

3 : Avant de prodiguer un conseil en investissements financiers à un client, un conseiller doit lui préciser un certain nombre d ‘informations. Laquelle parmi les suivantes doit lui être obligatoirement communiquée ?
A. Si le conseil est indépendant ou non
B. Si le conseiller dispose de la certification professionnelle des professionnels des marchés
C. Le montant de la couverture de son assurance de responsabilité civile

4 : Avant de prodiguer un conseil en investissements financiers à un client, un conseiller doit lui préciser un certain nombre d ‘informations. Parmi les suivantes, laquelle doit lui être obligatoirement communiquée ?
A. Si le conseiller évaluera régulièrement l ‘adéquation des instruments conseillés avec les besoins du client ou non
B. Si le conseil prodigué intégrera la dimension fiscale des produits ou non
C. La durée du délai pendant lequel le client aura le droit de se rétracter après remise du compte rendu de conseil

5 : Dans le cadre d ‘une prestation de conseil en investissement non-indépendant, le prestataire pourra-t-il conserver d ‘éventuelles rétrocessions de commission versées par les producteurs des fonds ou instruments qu ‘il recommandera à son client, si ce dernier y souscrit où les achète ?
A. Non c ‘est un conflit d ‘intérêt manifeste interdit par MIF2
B. Oui mais à la condition que le client en soit informé
C. Oui mais il devra en reverser au moins la moitié à son client

6 : Dans le cadre d ‘un conseil en investissement, avant de recommander un instrument financier à un client professionnel par nature, un Prestataire de Services d’Investissement doit recueillir des informations pour vérifier :
A. Que l ‘instrument financier répond à ses objectifs d ‘investissement y compris à sa tolérance au risque
B. Qu’il possède l ‘expérience et les connaissances pour comprendre les risques liés à l ‘instrument financier
C. Qu’il est financièrement en mesure de faire face aux risques et pertes possibles liés à l ‘instrument financier

7 : La politique dite de « meilleure exécution » concerne la sélection des marchés sur lesquels un Prestataire de Services d ‘Investissement (PSI) va pouvoir exécuter les ordres de ses clients dans les meilleures conditions. Pour la réalisation de quel service d ‘investissement parmi les suivants le PSI doit-il définir et appliquer cette politique ? L ‘exécution d ‘ordres pour compte de tiers La Réception Transmission d ‘Ordres (RTO) Le Conseil en investissement
A. Dans le cadre de la politique de meilleure exécution, lorsqu ‘un Prestataire de Services d’Investissement (PSI) exécute des ordres pour le compte de clients non professionnels, le meilleur résultat possible doit être déterminé :
B. Sur la base du coût total c ‘est-à-dire le prix de l’instrument financier augmenté des coûts liés à l’exécution
C. Sur la base des facteurs propres à la politique d ‘exécution du PSI et qui a été préalablement communiquée au client

8 : Sur la base de la rapidité de l ‘exécution de l ‘ordre dans les marchés
A. Un Prestataire de Services d ‘Investissement (PSI) qui a déterminé une politique dite de meilleure exécution pour l ‘exécution des ordres de ses clients :
B. Doit réexaminer cette politique de meilleure exécution a minima une fois par an
C. Doit réexaminer cette politique de meilleure exécution uniquement sur injonction de l ‘AMF

9 : N ‘est autorisé à modifier cette politique de meilleure exécution qu ‘une seule fois par période de 6 mois
A. Dans le cadre de la divulgation de la politique de meilleure exécution des prestataires de services d ‘investissement, la réglementation impose depuis la Directive MIF 2 :
B. De divulguer chaque année les cinq lieux les plus utilisés pour chaque instrument, avec la part des transactions qui y sont réalisées et la qualité d’exécution obtenue
C. La divulgation en temps réel des cinq lieux les plus actifs, avec les quantités négociées et les conditions obtenues, instrument par instrument

10 : La publication de tous les lieux d’exécution et des volumes traités pour contrôler la cohérence de la politique avec la réalité de l’exécution
A. Un Prestataire de Services d ‘Investissement (PSI) qui réalise une prestation de Réception Transmission d ‘Ordres (RTO) reçoit des ordres de son client et les transmet à un intermédiaire qui les exécutera. Dans ce cadre le PSI doit :
B. Définir et mettre en œuvre une politique de sélection des intermédiaires en charge de réaliser l ‘exécution des ordres reçus du client
C. Transférer au client les politiques de meilleure exécution des intermédiaires à qui le PSI transmet les ordres

11 : Ne donner aucune information à son client sur les modalités d ‘exécution de ses ordres
A. Dans le cadre d ‘un service d ‘exécution d ‘ordres pour le compte d ‘un client non professionnel, si le Prestataire de Services d ‘Investissement (PSI) souhaite réaliser des transactions en dehors des marchés organisés, le PSI doit :
B. Obtenir un consentement exprès du client auparavant
C. Informer a posteriori que des transactions ont eu lieu en dehors de marchés organisés

12 : Demander au client de passer client professionnel avant de pouvoir réaliser ce type d ‘exécution
A. En principe et sauf convention contraire, lorsqu ‘un client transmet pour exécution un ordre à un Prestataire de Services d’Investissement (PSI), il peut l ‘annuler :
B. En aucune façon dès qu ‘il a été transmis au marché sur lequel il doit être exécuté
C. A la condition qu ‘il ne soit pas encore exécuté

13 : Dans un délai qui ne peut excéder les 30 minutes après qu ‘il ait été officiellement exécuté
A. Les frais qu ‘un investisseur doit payer dans le cadre d ‘une transaction financière sur les marchés financiers :
B. Sont libres et dépendent de l ‘intermédiaire qui exécute l ‘ordre pour le compte du client
C. Sont fixés par l ‘entreprise de marché et sont égaux pour tous les investisseurs

14 : Sont libres mais encadrés par l ‘AMF qui fixe des prix maximums en fonction du type d ‘instrument pour éviter les abus
A. Dans le cadre d ‘un compte d ‘instruments financiers en usufruit et nue-propriété, la ou les personne(s) qui bénéficie(nt) du paiement du dividende et des rémunérations des instruments financiers qui sont inscrits dans ce compte est (sont) :
B. L ‘usufruitier
C. Le nu-propriétaire

15 : L ‘usufruitier et le nu propriétaire conjointement
A. Un compte d ‘instruments financiers joint :
B. Permet à chaque personne pour laquelle le compte est ouvert de faire, séparément, toutes opérations sur ce compte d ‘instruments financiers
C. Requiert la signature conjointe de toutes les personnes pour lesquelles le compte est ouvert ou qui ont reçu procuration ou mandat d ‘une ou plusieurs de ces personnes pour réaliser toutes opérations sur ce compte

16 : Différencie dans les droits et pouvoirs la personne à qui appartient le capital de la personne à qui les revenus des titres sont versés
A. La situation dans laquelle une entreprise ne peut plus faire face à son passif exigible avec son actif disponible est appelée :
B. Cessation des paiements
C. Faillite

17 : Dépôt de bilan
A. La procédure collective arrêtée par décision de justice qui a pour objectif de permettre à une entreprise en cessation des paiements de se réorganiser pour continuer son activité autant que possible est appelée :
B. La procédure de redressement judiciaire
C. Le dépôt de bilan

18 : La liquidation judiciaire
A. En France, dans le cadre du dispositif de garantie des titres, le montant maximum de l ‘indemnisation pour les pertes subies suite à l ‘incapacité du Prestataire de Services d ‘Investissement qui détenait les instruments financiers à les restituer, s ‘élève pour un compte d’instruments financiers donné à :
B. 70 000 €
C. 90 000 €

19 : 150 000 €
A. En France, la gestion de l ‘ensemble des mécanismes de protection des dépôts, titres ou cautions est à la charge :
B. Du Fonds de garantie des dépôts et de résolution
C. De la Caisse des dépôts et Consignations (CDC)

20 : De la Banque Centrale Européenne (BCE)

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